同業(yè)存單基金發(fā)行一周年:早期收益超貨基 多只產(chǎn)品遭遇凈贖回
自2021年12月3日首批6只同業(yè)存單指數(shù)基金發(fā)售至今,已經(jīng)滿一周年。從首批產(chǎn)品的收益看,基本跑贏或接近貨幣基金收益率。截至2022年12月6日,該類(lèi)型基金的產(chǎn)品數(shù)量達(dá)到40只。
但2022年三季度以來(lái),同業(yè)存單指數(shù)基金同樣出現(xiàn)凈贖回情況。發(fā)行之初規(guī)模達(dá)百億元人民幣的嘉實(shí)同業(yè)存單指數(shù)7天持有,三季度末的份額已經(jīng)降至不足50億元,此外,超過(guò)20只產(chǎn)品的規(guī)模都有不同程度下降。機(jī)構(gòu)分析,后期發(fā)行的產(chǎn)品收益表現(xiàn)欠佳,或是導(dǎo)致三季度大規(guī)模贖回、規(guī)模大幅下降的主因。
首批基金規(guī)模翻倍 收益率超貨幣基金
同業(yè)存單,是指由銀行業(yè)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)面向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行的,期限在1年以內(nèi)的一種可轉(zhuǎn)讓的記賬式定期存款憑證。同業(yè)存單指數(shù)基金,可以簡(jiǎn)單地理解為投資了一攬子不同主體發(fā)行的優(yōu)質(zhì)同業(yè)存單的產(chǎn)品,個(gè)人投資者可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)這類(lèi)基金,間接參與同業(yè)存單市場(chǎng)。
一般認(rèn)為,同業(yè)存單指數(shù)基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征介于貨幣基金和短債基金之間。東方證券(600958)發(fā)文稱(chēng),該類(lèi)基金相比債券型基金的整體費(fèi)率成本更低,更適合投資者作為短期理財(cái)工具。因此,它比較適合四類(lèi)投資者:一是,短期內(nèi)可能有用錢(qián)計(jì)劃,對(duì)流動(dòng)性需求較高,想尋找閑錢(qián)理財(cái)工具的投資者;二是,剛接觸基金不久,害怕高波動(dòng)、高風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)新手;三是,對(duì)收益要求不高、穩(wěn)健型風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者,希望配置波動(dòng)相對(duì)較小的產(chǎn)品;四是,已有一定資產(chǎn)配置于權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品,希望再配置些固收類(lèi)產(chǎn)品來(lái)平衡風(fēng)險(xiǎn)的投資者。
2021年12月3日,富國(guó)基金、中航基金、華富基金、南方基金、鵬華基金、惠升基金6家機(jī)構(gòu)旗下的同業(yè)存單指數(shù)基金同步開(kāi)售,發(fā)行規(guī)模分別達(dá)到17.92億元、6.44億元、6.67億元、81.27億元、24.10億元、15.98億元,合計(jì)為152.39億元。上述產(chǎn)品主要跟蹤中證同業(yè)存單AAA指數(shù)。
目前,這6只基金的總規(guī)模實(shí)現(xiàn)翻倍。截至2022年三季度末,富國(guó)同業(yè)存單指數(shù)7天持有、中航同業(yè)存單指數(shù)7天持有、華富同業(yè)存單指數(shù)7天持有、南方同業(yè)存單指數(shù)7天持有、鵬華同業(yè)存單指數(shù)7天持有、惠升同業(yè)存單指數(shù)7天持有的規(guī)模分別為79.06億元、13.71億元、26.66億元、83.21億元、84.38億元、35.85億元,合計(jì)為322.89億元。
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