2015年5月8日，一個(gè)普通的周五。

(相關(guān)資料圖)

這天，中國(guó)銀行上饒市分行解放路支行柜員黃某照常核對(duì)自己的現(xiàn)金實(shí)物，卻突然發(fā)現(xiàn)一個(gè)驚悚的情況：

該行系統(tǒng)顯示錢(qián)箱內(nèi)是7937萬(wàn)元，但實(shí)際現(xiàn)金竟然是空的。

驚嚇之余，黃某將此事上報(bào)。由此，一個(gè)涉案金額近8000萬(wàn)的現(xiàn)金失蹤案拉開(kāi)序幕。

又是“家賊”盜竊

沒(méi)有什么隔空取物的神偷，這次的8000萬(wàn)的現(xiàn)金失蹤案其實(shí)是一個(gè)“家賊”所為。

這名“家賊”就是該行的業(yè)務(wù)經(jīng)理，吳某英。

吳某英，女，1984年生人，其職位是某國(guó)有大行上饒市分行運(yùn)營(yíng)服務(wù)部派駐解放路支行的業(yè)務(wù)經(jīng)理。

該業(yè)務(wù)經(jīng)理的職責(zé)范圍包括：高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)審批與監(jiān)控，監(jiān)督機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和其他業(yè)務(wù)人員監(jiān)控柜員行為以及實(shí)物核查等。

對(duì)于想從銀行挪用大量現(xiàn)金的人來(lái)說(shuō)，這個(gè)職位簡(jiǎn)直是“監(jiān)守自盜”的天賜崗位。

三步驟分批“挪走”8000萬(wàn)

2015年2月至5月期間，吳某英利用擔(dān)任業(yè)務(wù)經(jīng)理的職務(wù)便利，分批挪款近8000萬(wàn)。其主要操作分為三步：

第一步，吳某英利用擔(dān)任業(yè)務(wù)經(jīng)理的職務(wù)便利，自己填寫(xiě)客戶(hù)存款單，虛構(gòu)存款業(yè)務(wù)。

第二步，吳某英謊稱(chēng)客戶(hù)所存現(xiàn)金已經(jīng)放進(jìn)錢(qián)箱，叫解放路支行柜員夏某、尹某等人辦理，或找借口進(jìn)入柜員萬(wàn)某等人的系統(tǒng)進(jìn)行虛假存款，分37筆，將共計(jì)7999.35萬(wàn)元人民幣存進(jìn)其保管使用的汪某、吳某甲、吳某乙、吳某丙的銀行賬戶(hù)中。

其中5筆6700萬(wàn)元人民幣，由其同謀汪某以存款人身份到銀行柜臺(tái)前配合拍照授權(quán)、簽字等完成虛假存款。

最后一步，就是把所有款通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)至由吳某英和汪某的賬戶(hù)中。

由此，8000萬(wàn)“公款”變“私款”。

因炒期貨虧損生“惡念”

工作做得好好的，大小也是個(gè)小主管，吳某英怎么突然就走上了犯罪的道路？

說(shuō)到頭，還是炒期貨惹的禍。

2014年年底至2015年年初，吳某英、汪某因炒期貨虧損嚴(yán)重，便共同商議利用吳某英在中國(guó)銀行上饒分行解放路支行擔(dān)任業(yè)務(wù)經(jīng)理的職務(wù)便利挪用銀行的錢(qián)進(jìn)行期貨交易。

其后，吳某英、汪某從銀行挪出的資金也都轉(zhuǎn)到了雙方共同使用的廣東貴金屬交易中心“金祥銀瑞（銀天下）”期貨平臺(tái)資金賬戶(hù)。

近8000萬(wàn)的公款，2015年2月至5月期間，吳某英只歸還銀行人民幣62萬(wàn)元。

事發(fā)被捕

值得注意的是，2015年5月8日，當(dāng)柜員黃某告訴姜某庫(kù)存有異常時(shí)，姜某報(bào)告給吳某英，吳某英稱(chēng)是電腦故障。

但案發(fā)時(shí)，只掩飾是沒(méi)有用的。

2015年5月上旬，支行上級(jí)的大行江西省分行發(fā)現(xiàn)了吳某英的行為，同年5月9日、5月11日，吳某英、汪某退回贓款共計(jì)人民幣4112.64萬(wàn)元。

2015年5月18日，吳某英、汪某到信州區(qū)人民檢察院投案并如實(shí)供述了罪行，并于同年6月1日被執(zhí)行逮捕。?

2016年3月9日，該行上饒市分行出具說(shuō)明并附相關(guān)憑證，證明涉案資金已全部追回。

被判有期徒刑八年

一審法院認(rèn)為，吳某英作為銀行的工作人員，其與汪某共同商議利用吳某英職務(wù)便利，挪用資金7999.35萬(wàn)元用于炒期貨，吳某英的行為構(gòu)成挪用資金罪，并且挪用資金數(shù)額巨大。?

且吳某英利用同事的信任和疏忽進(jìn)入銀行電腦系統(tǒng)單獨(dú)或與汪某配合進(jìn)行虛假存款，多次、頻繁挪用資金，其主觀(guān)惡性大，行為的社會(huì)危害性大。?

最終，一審法院判決吳某英犯挪用資金罪，判處有期徒刑八年；汪某犯挪用資金罪，判處有期徒刑七年。?

二審法院維持原判。

2023年7月11日，吳某英因?qū)υ橡埵薪夥怕分袃?nèi)控制度執(zhí)行不到位導(dǎo)致員工挪用本行資金的違法行為負(fù)直接責(zé)任，被中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)上饒監(jiān)管分局處以禁止終身從事銀行業(yè)工作。

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